Европейское банковское управление бьет тревогу в связи с тем, что преступные группировки все чаще используют искусственный интеллект для создания более сложных и автоматизированных схем отмывания денег. Европейское банковское управление (EBA) выпустило серьезное предупреждение для финансовых учреждений, указав на растущую угрозу использования искусственного интеллекта преступниками. Согласно отчету, злоумышленники активно применяют ИИ для автоматизации различных этапов отмывания денег, что делает их схемы более масштабными и трудными для обнаружения. Среди конкретных примеров злонамеренного использования ИИ отмечается создание высококачественных синтетических личностей и дипфейков для обхода процедур верификации "Знай своего клиента" (KYC). Кроме того, ИИ используется для автоматического управления сетями подставных счетов (mule accounts), что позволяет быстро перемещать и легализовать незаконные средства через множество транзакций. В ответ на эту новую угрозу EBA призывает банки и финансовые организации срочно модернизировать свои собственные системы по борьбе с отмыванием денег (AML), внедряя более совершенные ИИ-инструменты для выявления подозрительной активности. Регулятор также настаивает на необходимости усиления сотрудничества между частным и государственным секторами для обмена информацией и совместной разработки эффективных контрмер.